În ultimele luni, Republica Moldova se confruntă cu o creștere alarmantă a tentativelor de escrocherie telefonică și online. Potrivit informațiilor comunicate de autorități, sute de cetățeni au devenit victime ale fraudatorilor, iar prejudiciile provocate se ridică la milioane de lei.
La CreditPrime, condamnăm ferm orice formă de fraudă și susținem eforturile autorităților de informare și protejare a consumatorilor. Considerăm că informarea este una dintre cele mai eficiente metode de prevenire a escrocheriilor.
Ce tipuri de escrocherii sunt întâlnite cel mai des?
1. „Sunt de la bancă” sau „Vă protejăm contul”
Aceasta este una dintre cele mai răspândite scheme.
Escrocii contactează victima telefonic și se prezintă drept angajați ai unei bănci, susținând că pe contul acesteia a fost observată o tranzacție suspectă sau că cineva încearcă să contracteze un credit în numele său.
Pentru a „proteja” banii sau contul, aceștia solicită:
- datele cardului bancar;
- codurile primite prin SMS;
- parolele de acces;
- confirmarea unor operațiuni financiare.
În realitate, aceste informații sunt utilizate pentru a accesa conturile victimei și pentru a transfera bani către fraudatori.
2. Falsul polițist sau reprezentant al unei autorități
O altă metodă frecvent întâlnită este apelul din partea unei persoane care pretinde că reprezintă Poliția, Centrul pentru Combaterea Criminalității Cibernetice sau alte instituții de stat.
Pentru a părea credibili, escrocii pot transmite prin WhatsApp, Telegram sau Viber imagini false ale unor legitimații sau documente oficiale.
Victima este informată că:
- este implicată într-o investigație;
- a fost contractat un credit fraudulos pe numele său;
- trebuie să coopereze urgent pentru „blocarea unei fraude”.
Scopul este același: obținerea datelor bancare, a codurilor de securitate sau determinarea victimei să transfere bani.
3. SMS-uri și linkuri false
Tot mai multe persoane primesc SMS-uri sau mesaje prin aplicații de comunicare care conțin linkuri suspecte.
Aceste mesaje pot pretinde că provin de la:
- bănci;
- instituții publice;
- servicii de livrare;
- platforme de plăți;
- operatori de telecomunicații.
Mesajele conțin, de regulă, texte alarmante precum:
- „Contul dvs. va fi blocat”;
- „Achitați urgent taxa restantă”;
- „Verificați tranzacția suspectă”;
- „Actualizați datele personale”.
Accesarea acestor linkuri poate conduce la furtul datelor personale sau bancare.
4. Oferte false de investiții și câștiguri rapide
Escrocii promovează pe rețele sociale sau prin apeluri telefonice oportunități de investiții „garantate”, promițând profituri rapide și fără riscuri.
În multe cazuri sunt utilizate imagini ale unor persoane publice sau ale unor instituții cunoscute pentru a crea impresia de legitimitate.
După transferul banilor, victimele nu își mai pot recupera fondurile.
5. Instalarea de aplicații la solicitarea necunoscuților
Sub pretextul oferirii de asistență tehnică sau securizării conturilor, unele persoane sunt convinse să instaleze aplicații care permit accesul de la distanță la telefon sau calculator.
Odată instalate, aceste programe permit fraudatorilor să vadă și să controleze dispozitivul victimei, inclusiv aplicațiile bancare.
Semne care ar trebui să îți ridice suspiciuni
Fii atent dacă:
- cineva îți cere coduri SMS sau parole;
- ești presat să acționezi imediat;
- ți se solicită datele cardului bancar;
- primești linkuri din surse necunoscute;
- ți se cere să instalezi aplicații;
- interlocutorul insistă să păstrezi conversația secretă;
- primești documente sau legitimații prin aplicații de mesagerie pentru a demonstra o presupusă identitate oficială.
Ce să NU faci niciodată
- Nu comunica parole, PIN-uri sau coduri SMS.
- Nu transmite datele cardului bancar prin telefon, SMS sau aplicații de mesagerie.
- Nu accesa linkuri primite din surse necunoscute.
- Nu instala aplicații la solicitarea unor persoane necunoscute.
- Nu transfera bani pentru „verificări”, „blocarea fraudelor” sau „protejarea economiilor”.
- Nu lua decizii sub presiunea timpului.
Ce să faci dacă primești un apel sau mesaj suspect
- Închide imediat apelul.
- Nu accesa linkurile primite.
- Nu furniza nicio informație personală sau bancară.
- Contactează direct instituția în numele căreia pretinde că sună persoana respectivă, utilizând numerele oficiale publicate pe site-ul instituției.
- Dacă ai oferit deja informații bancare, contactează imediat banca pentru blocarea accesului sau a tranzacțiilor.
- Sesizează cazul la Poliție și, în situații urgente, apelează 112.
Siguranța financiară începe cu informarea. Nicio instituție financiară responsabilă nu va solicita prin telefon parole, coduri SMS, PIN-uri sau acces la dispozitivele personale ale clienților. Dacă ai dubii privind autenticitatea unui apel, mesaj sau solicitări primite online, oprește conversația și verifică informația prin canalele oficiale.
Vigilența este cea mai bună metodă de protecție împotriva fraudelor.
